Hazine ve Maliye Bakanlığı, kayıt dışı ekonomiyle mücadele için IBAN üzerinden yapılan para transferlerini yapay zeka ile mercek altına alıyor.
Kayıt dışı para trafiğini engellemek isteyen Hazine ve Maliye Bakanlığı, banka hesap hareketleri üzerinde kapsamlı bir denetim süreci başlattı. Özellikle POS cihazı masraflarından kaçınmak amacıyla ödemelerini IBAN yoluyla alan işletmeler ve bu hesaplara para gönderen kişiler, ağır vergi cezalarıyla karşı karşıya kalabilir. Bakanlığın devreye aldığı yapay zeka destekli sistemler, şüpheli transferleri anlık olarak takip ediyor.
RİSKLİ KELİMELER RADARA TAKILIYOR
Denetimler kapsamında, EFT ve havale işlemlerindeki açıklama kısımları büyük önem taşıyor. “Kira”, “Borç iadesi”, “Elden ödeme” veya “Mal bedeli” gibi ifadeler içeren ya da sürekli aynı hesaba herhangi bir açıklama yapılmadan gönderilen paralar, sistem tarafından riskli olarak işaretleniyor. Ticari bir faaliyeti olmamasına rağmen hesabında bu tür düzenli hareketlilik görülen vatandaşlar, vergi müfettişleri tarafından izaha davet edilecek.
UZMANLARDAN KRİTİK UYARI
Vergi müfettişlerinin incelemesine takılmamak için aile ve arkadaşlar arasındaki para transferlerinde dahi durumun gerçeğe uygun şekilde yazılması öneriliyor. Uzmanlar, açıklanamayan ve ticari kazanç şüphesi uyandıran tüm transferlerin ağır yaptırımlara yol açabileceği konusunda uyarıda bulunuyor.
Açıklama kısmı boş bırakılan veya şüpheli terimler içeren her bir transfer işleminin cezai işleme konu olabileceği belirtilirken, vatandaşların banka hareketlerinde daha titiz davranması gerektiği vurgulanıyor.
