Resmi Gazete’de yayımlanan yeni yönetmelikle, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla uygulanan kimlik tespit limitleri iki katına çıkarıldı.
Türkiye’de finansal güvenliği artırmaya yönelik önemli bir adım atılarak, işlemlerin kimlik doğrulama eşikleri yeniden düzenlendi. Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı ile mücadele kapsamında hazırlanan yönetmelik değişikliği, hem fiziki hem de dijital kanallardaki parasal sınırları güncelleyerek Resmi Gazete’de ilan edildi.
NAKİT VE KUYUM İŞLEMLERİNDE SINIR YÜKSELTİLDİ
Yeni düzenleme ile nakit, döviz ve kuyumculuk sektöründe kimlik tespiti yapılmasını zorunlu kılan parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı. Bu tutar ve üzerindeki tüm işlemlerde, işlemi gerçekleştiren kişinin yanı sıra varsa müşteri adına hareket eden diğer kişilerin de kimlik bilgilerinin doğrulanması şart koşuluyor. Ayrıca, birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamı 370 bin lirayı aştığında da aynı doğrulama prosedürleri uygulanacak.
DİJİTAL TRANSFERLER VE SMS DOĞRULAMASI
Elektronik fon transferlerine yönelik eşik 15 bin liradan 30 bin liraya yükseltilirken, bankalar ve ödeme kuruluşları için dijital kanallarda yeni kolaylıklar sağlandı. İnternet ve mobil şubeler üzerinden yapılan işlemlerde, müşterinin doğrulanmış telefonuna gönderilen tek kullanımlık SMS kodu ile kimlik doğrulaması yapılabilecek. Bu yöntemin kullanıldığı durumlarda imza örneği alma gerekliliği ortadan kalkarken, işlemin risk düzeyine göre ek güvenlik önlemleri alınması zorunlu olacak.
Finansman şirketlerinden portföy yönetim firmalarına kadar geniş bir yelpazeyi kapsayan bu yeni kurallar, işlemlerin gerçek faydalanıcısının tespit edilmesini ve yetkisiz kişilerin işlem yapma riskinin azaltılmasını hedefliyor. Dijital kanallardaki doğrulama yöntemleri, müşteri ile işlem arasındaki bağın güvenilir şekilde kurulmasını sağlayacak güvenlik standartlarına göre işletilecek.
